ETORO TEST

Plattformen: Breites Angebot an Plattformen, aber keine MetaTrader Anbindung

eToro arbeitet ausschließlich mit eigenen Plattform-Systemen. Das bedeutet, dass eine Anbindung zu externen Softwareanbietern oder ein Handel mit dem MetaTrader nicht unterstützt wird. Darüber hinaus bietet eToro auch keine eigene Desktop Handelsplattform an. Orders können damit lediglich über den Webtrader oder die Mobile Apps abgegeben werden. Viele Profi-Trader mag dies zwar abschrecken, eToro aber reiht sich mit diesem schmalen Plattform-Angebot aber durchaus in eine Reihe sehr namhafter und erfolgreiche Broker-Unternehmen (wie z.B. Robinhood) ein.

Insgesamt setzt eToro auf eine einfache und intuitiv zu bedienende Plattform. Dafür stehen für den Zugriff über Mobilgeräte Apps zur Verfügung, die der Anleger im App Store von Apple und Play Store von Google für sein Gerät findet. Die Mobile-Plattform bietet die Möglichkeit, Orders auszuführen und sich mit anderen Anlegern zusammenzuschließen.

Fazit eToro Plattform: Das Plattform Angebot bei eToro ist relativ schmal und daher für professionelle Trader und Interessenten von voll-automatisierten Handelsstrategien eher weniger geeignet. Insgesamt bekommt eToro in dieser Kategorie 75 von 100 Punkte .

Konten: Gratis Demokonto, Standardkonto für Mindesteinzahlung von nur 50 USD

eToro bietet seinen Nutzern eine Vielzahl von Konten an, mit denen sie unterschiedliche Zugriffsmöglichkeiten auf den Service erhalten. Zum Start ist die Eröffnung eines Demokontos vorgesehen und unserer Meinung nach auch ratsam. Der Anleger kann damit alle Möglichkeiten von eToro mit einem Guthaben von maximal 100.000 USD erkunden. Natürlich handelt es sich dabei um Spielgeld, wodurch keine realen Verluste oder Gewinne gemacht werden können.

Als Echtgeld Konto sind das kostenlose Standardkonto und ein Profi-Konto vorgesehen. Ein DMA-Konto gibt es bei eToro nicht, d.h. eToro ist ein Market Maker CFD Broker. Der Registrierungsprozess bei eToro erfolgt auf unkomplizierte Weise online. Während und nach der Anmeldung wird umfassender Support in deutscher Sprache angeboten und so Neulingen in der Börsenwelt umfassend geholfen.

Leider hat sich im eToro Test gezeigt, dass CFD Trading Konten ausschließlich in USD geführt werden können. Dies hat den Nachteil, dass Umrechnungsgebühren anfallen. Die Umrechnung selbst erledigt eToro aber eigenständig und ohne Zusatzaufwand für den Kunden. Zumindest ein kleiner Trost.

Wer bei eToro Follower seiner eigenen Handelsstrategie gewinnen möchte, füllt sein Profil vollständig aus und fügt ein Profilbild hinzu. Dies funktioniert aber erst nach der Verifizierung des Kontos. Als POI-Dokument (Identitätsnachweis) dient zum Beispiel ein Reisepass. Im Reiter "Portfolio" kann der Nutzer der Community dann sein Portfolio vorstellen. Zudem sieht der Besucher anhand der Statistiken die Gewinne und die Misserfolgsquote der Trading Strategie.

Interessant ist auch der Reiter „Chart“ im eToro-Profil. Hierbei handelt es sich um eine Simulation, was Anleger mit einer Investition von 10.000 USD bisher verdient hätten, wenn sie den Nutzer kopiert hätten. Auf diese Weise ist ein einfacher und aussagekräftiger Vergleich der Händler möglich. Doch Vorsicht: „Historische Gewinne sind kein Garant für zukünftige Gewinne“.

Fazit eToro Konten: eToro erreicht in dieser Kategorie 80 von 100 Punkte. Abzüge gibt es aufgrund des fehlenden DMA Kontos/Non Dealing Desk Kontos und dem Fehlen eines Handelskontos in EUR-Währung. 

Service: Copy Trading Möglichkeit als Herzstück

eToro betont stark den sozialen Aspekt des Tradings und zählt in diesem Bereich definitiv zu den Weltmarktführern. Die Plattform bietet eine Reihe von Funktionen, mit der Anleger die Möglichkeit erhalten, sich innerhalb der Community auszutauschen. Herzstück von eToro ist das Kopieren von Portfolios anderer Trader - auch Copy Trading genannt. Diesbezüglich gibt es auch einen ganz amüsanten Werbespot von eToro:

Mit dem Laden des Videos akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von YouTube.
Mehr erfahren

Video laden

YouTube immer entsperren

Mit CopyPortfolio wählt der Nutzer eine Strategie aus, die ihm am besten gefällt und die am besten zur eigenen Herangehensweise an das Trading passt. Der Nutzer gibt den Betrag ein, den er anlegen möchte und wählt das Portfolio aus, das er kopieren möchte. Um die Verwaltung des Kapitals kümmert sich dann der eToro Investmentausschuss.

Dieser analysiert laufend die Wertentwicklung in den kopierten Portfolios und nimmt Anpassungen vor, die zu einer Erhöhung des Gewinnpotenzials beitragen sollen. Auf diese Weise sollen auch weniger erfahrene Anleger von den Strategien der Profis profitieren.

Auf der CopyTrader-Funktion von eToro baut das Popular-Investor-Programm auf. Es bietet den Nutzern die Möglichkeit, Geld zu verdienen, wenn viele andere Mitglieder das eigene Portfolio kopieren. Die Plattform stuft die Popular Investors anhand der Anzahl der Kopierer ein und gewährt verschiedene Vorteile, wie zum Beispiel die Teilnahme am eToro-Merchandise Programm oder Einladungen zu verschiedenen Veranstaltungen. eToro betont damit noch stärker den sozialen Aspekt des Tradens.

Garantierte Stops und Bonusangebote konnten im eToro Test leider nicht gefunden werden. Insgesamt bietet eToro aber einen umfassenden Service und viele praktische Funktionen, die den Einstieg in den Börsenhandel erleichtern.

Fazit eToro Service: eToro erreicht in dieser Kategorie 90 von 100 Punkte. Die Servicequalität und der Support von eToro ist während und nach der Anmeldung extrem hochwertig. Herzstück ist aber definitiv die ausgereifte Copy Trading Möglichkeit mit der Funktion CopyPortfolio. 

Sicherheit: EU-Regulierung, aber kein Hauptsitz in EU

Die Privatgesellschaft eToro wurde 2007 gegründet hat ihren Hauptsitz in Israel. Weitere Sitze des Unternehmens sind in Zypern (eToro Europe Ltd.), Großbritannien (eToro UK Ltd.) und Australien (eToro AUS Capital Pty Ltd.). Das Europa-Geschäft wird demnach von der zypriotischen Gesellschaft ausgeführt, wo eToro auch der Regulierung durch die CySEC unterliegt. Damit wird Anlegern ein relativ hohes Sicherheitsniveau geboten.

Natürlich verfügt auch eToro über eine gültige CySEC Lizenz (Lizenznummer 109/10). Hinzu kommt der Vorteil, dass das Unternehmen bereits mehr als 10 Jahre am Markt ist und sich zahlreiche zufriedene Kunden aufgebaut hat. Aktuell ist eToro noch nicht an einer Börse gelistet, wobei Mitte März 2021 ein 10 Mrd. USD Merger mit dem FinTech Unternehmen Acquisition Corp. V (SPAC Unternehmen) bekanntgegeben wurde. Wenn dieser Prozess abgeschlossen ist, wird eToro damit an der Börse notieren.

Wie sich im eToro Test gezeigt hat, werden Kundengelder getrennt vom Firmenvermögen aufbewahrt (segregierte Kundengelder), was im Falle einer Insolvenz von eToro neben der Einlagensicherung zusätzlichen Schutz für den Kunden bedeutet.

Um die Sicherheit der Services zu erhöhen, bietet eToro die Zwei-Faktoren-Authentifizierung (2FA) an. Diese steht zur Verfügung, sobald der Nutzer die entsprechende Option in seinem Konto aktiviert hat. Transaktionen gibt der Nutzer frei durch die Eingabe eines Sicherheitscodes, den eToro an das Mobiltelefon per SMS sendet. Weiterhin setzt eToro auf Datensicherheitstechnologien wie Verschlüsselungen und auf den Einsatz von Firewalls.

Fazit eToro Sicherheit: eToro hat den Hauptsitz außerhalb der EU und ist bei der BaFin lediglich registriert (keine Hauptregulierung durch BaFin). Dennoch wird sehr viel Wert auf Vertrauen, Sicherheit und Datenschutz gelegt. Insgesamt erreicht eToro in dieser Kategorie damit 80 von 100 Punkte.

Ein- und Auszahlung: Unterstützung nahezu aller modernen Zahlungsmethoden im eToro Test

In der letzten Testkategorie beschäftigt sich Testportal360 mit den Möglichkeiten und Eigenschaften der Ein- und Auszahlungen bei eToro. Generell kann bei eToro bereits mit einer Mindesteinzahlung von nur 50 USD begonnen werden. Darüber hinaus zählt eToro als innovativer und kryptoaffiner Anbieter, wodurch Ein- und Auszahlungen mit PayPal, Banküberweisung, Kreditkartenüberweisung, Skrill, Neteller oder auch Klarna problemlos durchgeführt werden können.

Im eToro Test ist aber negativ aufgefallen, dass der Anbieter Mindestauszahlungsbeträge vorschreibt und für diese Auszahlungen leider auch Auszahlungsgebühren eingehoben werden. Diese Mindestauszahlungsbeträge liegen aktuell bei 30 USD bei einer Auszahlungsgebühr von 5 USD je Überweisung.

Fazit eToro Ein- und Auszahlung: Der eToro Test hat gezeigt, dass der Anbieter klare Stärken im Hinblick auf die Vielfältigkeit der Zahlungsverfahren aufgebaut hat. Abzüge gibt es aufgrund der Auszahlungsgebühren und vorgeschriebenen Mindestauszahlung. Insgesamt erreicht eToro in dieser Testkategorie 80 von 100 Punkte.